Quản trị rủi ro trong Forex

Quản trị rủi ro trong Forex là bài học đầu tiên của chúng ta vào các sàn ngoại hối, nhưng cuộc chơi đòi hỏi kiến thức, tâm lý. Nếu chúng ta có thể dự đoán được rủi ro trong tương lai thì đây là điều cần học tập ngay. Vậy quản trị rủi ro trong Forex là gì?

Thị trường forex có rất nhiều cơ hội, nhưng cũng luôn tiềm ẩn những rủi ro, đặc biệt là khi thị trường có biến động. Vì vậy nếu bạn không có những tính toán hợp lý, rất có thể bạn sẽ “cháy tài khoản” chỉ sau vài giao dịch bốc đồng. Nếu bạn biết cách quản lý vốn, bạn sẽ kiểm soát được những rủi ro và tối đa được lợi nhuận khi giao dịch, giúp tài khoản của bạn tăng trưởng đều đặn và ổn định.

Một bậc thầy về quản lý vốn trong giao dịch forex là một nhà giao dịch không chỉ giao dịch thắng liên tục, mà còn phải kiểm soát rủi ro tốt. Cách quản lý vốn trong Forex là một phương pháp để đối phó với mức độ rủi ro mà người giao dịch phải chịu trong những tình huống không chắc chắn hoặc khi có những tin tức ra bất ngờ.

Với mỗi nhà giao dịch mới bắt đầu, mục tiêu đầu tiên không phải là kiếm được bao nhiêu tiền, mà là cần bảo toàn vốn giao dịch bạn nạp vào, điều này đòi hỏi sự kỷ luật và cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả. Nhận thấy được sự quan trọng hàng đầu của việc quản trị rủi ro, hôm nay FOTI chia sẻ với cả nhà phương pháp quản lý vốn, tại sao cần quản lý vốn và hiệu quả khi thực hiện tốt việc quản trị vốn.

1. Phương pháp quản trị rủi ro

Stop loss –  SL hay mức dừng lỗ là việc thoát khỏi thị trường một cách tự động được các trader sử dụng nhằm hạn chế sự thua lỗ trong quá trình giao dịch forex. Khi giá thị trường chạm đến mức này thì lệnh stop loss kích hoạt, giao dịch sẽ tự động đóng lại để bảo đảm cho nhà giao dịch không bị thiệt hại quá mức đã đặt ra trước đó bảo toàn phần vốn theo kế hoạch.

Stoploss chỉ nên từ 1% – 2% tài khoản

Take profit – TP hay mức chốt lời là việc thoát khỏi thị trường một cách tự động nhưng khác với stop loss dùng để hạn chế thua lỗ, thì take profit giúp trader thu lợi nhuận khi đạt kế hoạch đặt ra. Khi giá chạm take profit thì giao dịch sẽ tự đóng lại để thực hiện hoá lợi nhuận cho nhà giao dịch.

Tỷ lệ lời lỗ (Risk – Reward Ratio) là lấy khoảng cách giữa giá vào lệnh và mức giá take profit đem chia cho khoảng cách giữa điểm vào lệnh và mức giá stop loss. Nói một cách đơn giản, tỷ lệ này chính là tỷ lệ giữa số lợi nhuận bạn kiếm được trong một giao dịch thắng so với số tiền mất đi nếu giao dịch đó thua.

Ví dụ minh họa tỷ lệ lời lỗ 2:1 trong hình bên dưới.

Để trở thành một trader thành công, ngoài hệ thống giao dịch chuẩn, khi lên kế hoạch vào lệnh bạn luôn phải tính được điểm dừng lỗ, chốt lời và tỷ lệ này phải lơn hơn 1. Mọi lệnh giao dịch luôn có khả năng là một lệnh lỗ, hãy luôn đặt lệnh dừng lỗ không quá 2% tài khoản giao dịch của bạn.

Ví dụ tài khoản bạn có 2000$. Bạn vào lệnh với khối lượng 0.1 lot và điểm dừng lỗ của bạn luôn nhỏ hơn 40$ (2% tài khoản).

Cách bạn đặt mức giá dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào hệ thống giao dịch, kinh nghiệm của bạn và mức giá dừng lỗ sẽ ảnh hưởng đến khối lượng trong giao dịch đó.

2. Giữ tiền – Bí quyết sống sót trên thị trường

Trader mới tham gia vào thị trường bao giờ cũng chỉ nghĩ về lợi nhuận trước so với nghĩ đến rủi ro. Tại sao lại như vậy? Chính lòng tham đã dẫn lối cho điều này, hơn nữa do thiếu kiến thức chuẩn đã khiến bạn chưa nhận ra được rủi ro thì tài khoản đã bốc hơi.

Bảng thống kê dưới đây sẽ giúp cả nhà biết được lý do tại sao trader càng giao dịch càng thua:

Khi tài khoản bạn sụt giảm 50% thì để “hòa vốn” ban đầu với 50% tài khoản còn lại thì bạn cần nỗ lực 100%. Ví dụ: khoản ban đầu là 2000$, khi sụt giảm 50% thì tài khoản còn 1000$. Như vậy với tỷ lệ lời lỗ 2:1 thì để hòa số vốn ban đầu thì bạn cần đạt lợi nhuận 1000$ (lúc này tài khoản bạn chỉ còn 1000$), hay nói bạn cần đạt 100% lợi nhuận để lấy lại số tiền ban đầu.

Chính lý do này khiến cho những newbie mới bước chân vào thị trường rất hay thích thú “trả thù” thị trường, và kết quả thì bạn cũng đã đoán được. Do đó để kiếm được lợi nhuận, cái đầu tiên bạn cần làm khi bước chân vào thị trường chính là sống sót, bởi nếu mất hết tiền rồi thì cho dù bạn có giỏi đến đâu cũng không thể tiếp tục trên thị trường này.

ĐỪNG BAO GIỜ ĐỂ TÀI KHOẢN SỤT GIẢM ĐẾN 20% – 30%

3. Hiệu quả của tỷ lệ lời lỗ

Tính toán trên giả thuyết Stoploss 2% tài khoản, tổng số lệnh trong tháng là 20, tỷ lệ lời lỗ là 1:1 và 2:1, với các tỷ lệ thắng (lệnh thắng chia cho tổng số lệnh trong tháng) được tính toán thống kê tương ứng sẽ cho ta thấy hiệu quả khi kỷ luật đúng tỷ lệ R:R.

Các bạn chỉ cần kì vọng với tỷ lệ thắng 35% – 40% với tỷ lệ lời lỗ 2:1 thì bạn đã đạt được 8% và 2%.

Đây cũng là cách để cả nhà nhận ra được các chiêu trò, mánh khỏe, thủ đoạn lợi dụng lòng tham của các trader, các nhà đầu tư thiếu kiến thức để làm giàu cho cá nhân. Bởi cả nhà thấy rõ rằng nếu tỷ lệ thắng họ cao ngất ngưởng lên đến 80% (có nhiều nơi cam kết lợi nhuận 100%) thì chắc chỉ cần 2 năm thì mỗi người dân Việt Nam ta đều trở thành triệu phú USD.

Tóm lại, để trở thành một nhà giao dịch thành công ngoài kiến thức phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, các hệ thống giao dịch, tâm lý giao dịch thì quản lý vốn trong giao dịch là 1 phần cực kì quan trọng để trader hạn chế rủi ro và tối đa lợi nhuận.

Với sứ mệnh mong muốn Việt Nam ngày càng thịnh vượng hơn, giúp các trader giảm bớt sự thua lỗ trên thị trường này, FOTI luôn chia sẻ các kiến thức chuẩn, luôn đồng hành, đặc biệt trong mỗi lời giảng dạy của vị Thầy đáng kính luôn truyền đạt sự kỷ luật trong giao dịch forex, giúp các học viên giữ tiền và tồn tại trên thị trường này lâu nhất có thể. Nếu các bạn mong muốn trui rèn được kỷ luật này hãy tham gia ngay lớp học online MIỄN PHÍ được FOTI tổ chức mỗi cuối tháng để hiểu rõ quản trị rủi ro trong Forex.