Ba bài học về đầu tư từ quyển sách

Ba bài học về đầu tư từ quyển sách “Big mistakes”: Hãy mong đợi vào việc “thỉnh thoảng mất tiền”

Đã có quá nhiều cuốn sách mổ xẻ những thành công của các nhà đầu tư vĩ đại nhất trong lịch sử. Chúng khiến các nhà đầu tư mới cho rằng việc “bắt chước” những người vĩ đại này là rất dễ dàng. Đó có thể cũng là suy nghĩ của nhiều người về Warren Buffett và Benjamin Graham khi mới bắt đầu tìm hiểu đầu tư.

Tuy nhiên, thay vì mong muốn tái tạo lại thành tích của các tỷ phú, nhà đầu tư mới nên cố gắng tránh những sai lầm thì hơn. Cuốn “Big Mistakes” ghi lại mọi sai lầm bạn có thể gặp trên thị trường mà ngay cả những người thông minh nhất trong số chúng ta cũng từng mắc phải. Dưới đây là 3 điều bạn có thể học hỏi từ quyển sách trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ thứ gì.

• Bạn không thể tránh khỏi thua lỗ trên thị trường

Giống như tiêu đề của cuốn sách, Michael đã mô tả một số khoản đầu tư tồi tệ nhất từ nhiều nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới (Stanley Druckenmiller, John Maynard Keynes, Jesse Livermore, Michael Steinhart…). Tất cả những người này đã từng mất số tiền rất lớn ở nhiều thời điểm trong sự nghiệp đầu tư của họ. Nếu muốn kiếm tiền trên thị trường, bạn phải làm học cách đối diện với việc danh mục đầu tư của mình bị giảm giá trị.

Charlie Munger (phó chủ tịch công ty Berkshire Hathaway, người được xem là cánh tay phải của Warren Buffett) đã mất 31,9% lợi nhuận vào năm 1973 (so với mức âm 13,1% của chỉ số công nghiệp Dow Jones) và 31,5% khác vào năm 1974 (so với mức âm 23,1% của Dow). Ông cho biết: “Chúng tôi đã bị chìm trong vụ “tai nạn” năm 1973 – 1974, đó là một giai đoạn khó khăn”.

Sự khác biệt giữa Munger và hầu hết các nhà đầu tư ở đây là gì? Đó là ông ấy mong đợi và thản nhiên với việc “thỉnh thoảng mất tiền”. Khi biến cố xảy đến, ông xem đó như cơ hội để kiểm soát cảm xúc của mình. Có quá nhiều nhà đầu tư hy vọng và cầu nguyện rằng họ sẽ không bao giờ gặp phải sự cố nào. Điều này hoàn toàn không thực tế.

• Biết mình

Không có phương pháp đầu tư đúng hay sai cho mọi cá nhân, tổ chức. Ngay cả chiến lược đầu tư tốt nhất cũng trở nên vô ích nếu nó không phù hợp với tính cách, giá trị hoặc thế giới quan của bạn. Mọi triết lý hay chiến lược đều có những điểm mấu chốt của nó. Vì vậy, điều quan trọng là tìm ra thứ gì đó mà bạn có khả năng gắn bó lâu dài.

• Nhận ra những sai lầm và học hỏi luôn là chìa khóa thành công

Ai cũng có thể mắc sai lầm trong thị trường nhưng không ít người lại tìm cách đổ lỗi cho người khác vì không muốn chấp nhận thực tế. Trong một thế giới mà mọi thứ đều được ghi lại hoặc lưu trên internet, tốt hơn hết là thẳng thắn thừa nhận khi bạn sai và cố gắng tìm ra lý do.

Khi bàn về Warren Buffett, tác giả Michael viết: “Trên thực tế, Buffett hiểu rằng sai lầm là phần không thể thiếu của cuộc chơi. Đó là một trong những điểm mạnh của ông. Buffett đã nhắc tới từ “sai lầm” 163 lần trong các lá thư hằng năm. Ông ấy cũng chẳng lạ gì với những khoản đầu tư tệ hại của mình”.

Nhận ra sai lầm, tìm hiểu lý do và thay đổi, phẩm chất này không nên chỉ tồn tại ở những người trong giới đầu tư mà ai cũng cần phải có. Nhìn nhận và đánh giá lỗi lầm của bản thân là một cách tuyệt vời để tiến bộ.

Sưu tầm